SofIA en seguros: Tasación y valoración automática

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SofIA en seguros: Tasación y valoración automática

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El cliente, una aseguradora del sector automotriz, necesitaba agilizar la tasación de daños sin visitas físicas. Implementamos una solución de IA que utiliza redes neuronales para analizar daños en vehículos mediante fotos y videos, permitiendo una valoración automática precisa.

reto

Integrar la solución de inteligencia artificial en la gestión de siniestros representa una transformación significativa para la empresa. La implementación de esta tecnología optimiza la captura y análisis de datos de daños, así como la automatización de la documentación

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Con la integración de nuestra IA en la gestión de siniestros, hemos convertido la tecnología en una herramienta clave para la eficiencia y la precisión en el sector de seguros.

problema

Demora en la evaluación de daños e ineficiencia operacional: El proceso manual de trasladar el vehículo al taller y esperar la evaluación del tasador, combinado con la necesidad de subir manualmente las fotos y el informe de tasación a una plataforma, resulta en una evaluación lenta y un consumo elevado de tiempo y recursos. Esto genera retrasos en la resolución del siniestro y reduce significativamente la eficiencia operativa de la empresa.
Ausencia de análisis predictivo: El proceso manual de trasladar el vehículo al taller y esperar la evaluación del tasador, combinado con la necesidad de subir manualmente las fotos y el informe de tasación a una plataforma, resulta en una evaluación lenta y un consumo elevado de tiempo y recursos. Esto genera retrasos en la resolución del siniestro y reduce significativamente la eficiencia operativa de la empresa.
Falta de estandarización: Las evaluaciones manuales, realizadas por diferentes tasadores, pueden variar significativamente, lo que resulta en una falta de estandarización y coherencia en los informes de tasación.
Limitaciones en la escalabilidad del sistema: Los sistemas actuales no están optimizados para manejar un aumento significativo en el volumen de siniestros, lo que causa problemas de rendimiento y tiempos de respuesta más largos. La falta de integración entre sistemas crea silos de información y el proceso manual limita la capacidad de escalar eficientemente con el crecimiento de la empresa.

impacto

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solución

¿Cómo lo hacemos?

Como expertos en soluciones de IA como SofIA y con nuestras soluciones de visión por computadora, en OpenSistemas abordamos el proyecto de optimización del flujo de tasación para nuestro cliente en el sector de seguros con un enfoque avanzado. Comenzamos con un análisis preciso utilizando redes neuronales para la detección y segmentación de daños. Recopilamos y etiquetamos un conjunto diversificado de imágenes y videos de daños en vehículos, asegurándonos de que los datos estuvieran limpios y bien formateados para el entrenamiento de nuestros modelos de IA.

Desarrollamos y entrenamos modelos de redes neuronales específicamente diseñados para identificar y segmentar daños en los vehículos. A través de un proceso iterativo, optimizamos estos modelos para mejorar su precisión en la detección y segmentación. Este proceso incluyó ajustes continuos basados en el rendimiento del modelo para asegurar que se cumplan con los estándares más altos de precisión y eficiencia.

Finalmente, integramos estos modelos avanzados de IA en la aplicación permitiendo una evaluación automatizada y precisa de los daños. La validación continua del rendimiento del modelo garantiza que la solución no solo cumpla con las expectativas iniciales, sino que también se adapte a las necesidades cambiantes del cliente.

Al integrar SofIA en una plataforma de atención al cliente, permitimos que los usuarios reporten siniestros directamente a través del chat de asistencia. A partir de allí, SofIA guía al cliente para capturar fotos o videos del daño del vehículo, proporcionando instrucciones precisas para asegurar que las imágenes sean de alta calidad y cubran todos los detalles necesarios. Todo esto ocurre sin que el usuario tenga que salir de casa, facilitando una experiencia rápida y cómoda.

Una vez que el cliente sube las imágenes, la red neuronal de sofÍA, entra en acción, analizando los daños de manera automática con base en un vasto conjunto de datos entrenados previamente. El sistema genera en tiempo real un informe detallado con la clasificación de los daños y una tasación precisa del costo de reparación. Este informe es compartido tanto con el cliente como con la aseguradora, eliminando por completo la necesidad de visitas físicas al taller. El proceso que antes era lento y complicado, ahora es ágil y eficiente, mejorando significativamente la experiencia del usuario y optimizando el flujo de trabajo para la aseguradora.

En nuestro flujo de trabajo propuesto, integramos inteligencia artificial para automatizar y optimizar la evaluación de siniestros de automóviles. Cuando se recibe la información del asegurado y de los demás implicados, utilizamos modelos de OCR y visión computacional (CV) para interpretar los formularios y extraer la información relevante. Posteriormente, el personal de backoffice puede interactuar con SofIA para verificar los datos y generar una resolución.

Recepción de información: El sistema captura y procesa la información proporcionada por el asegurado y otros implicados mediante modelos de OCR y CV.
Evaluación del Backoffice: El backoffice utiliza interfaz para verificar los datos extraídos y, si es correcto, genera automáticamente una resolución con SofIA
Análisis de Agentes: Los agentes individuales evalúan los informes desde diferentes perspectivas, cruzando la información con datos adicionales como condiciones de la vía y el clima.
Revisión del veredicto: El personal de backoffice puede solicitar a SofIA una nueva revisión del veredicto si requieren ajustes o cambios en la interpretación del siniestro.

Este enfoque mejora significativamente la precisión y eficiencia, permitiendo una resolución más rápida de los siniestros y reduciendo la dependencia del backoffice en el proceso.

resultados

La solución integra todas las etapas del proceso de tasación en una única plataforma, desde la recepción de datos hasta la generación de informes simplificando el flujo de trabajo y reduciendo la complejidad del proceso administrativo.

La generación de informes basados en datos precisos y objetivos refuerza la confianza tanto del cliente como de la aseguradora en el proceso de resolución de siniestros.

Mediante algoritmos sofisticados, el sistema puede identificar inconsistencias y señales de fraude con alta precisión, lo que disminuye significativamente el riesgo asociado con reclamaciones fraudulentas y mejora la integridad del proceso de evaluación.

A través del procesamiento de datos en alta resolución y la segmentación de imágenes, se reducen drásticamente los errores humanos asociados con la evaluación visual tradicional. Esta capacidad de detección precisa garantiza una valoración más fiable y consistente de los daños, facilitando una gestión de reclamaciones más eficiente y exacta.

La automatización no solo minimiza el riesgo de errores humanos, sino que también proporciona una evaluación consistente y rápida, mejorando significativamente la eficiencia operativa y la calidad de la información para la toma de decisiones.

Esta funcionalidad permite a clientes y aseguradoras acceder a información actualizada sobre el progreso del siniestro, optimizando la gestión de casos y mejorando la transparencia en el proceso de resolución.